Soluciones completas de gestión del factoring
Apoyamos a empresas financieras especializadas e instituciones bancarias que operan en el mercado nacional e internacional del Factoring con soluciones digitales innovadoras, seguras e intuitivas.
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¿Por qué elegir Finwave?
Finwave es líder en soluciones tecnológicas para operadores de servicios bancarios y financieros especializados en Factoring.
Gracias al amplio conocimiento del negocio adquirido a lo largo de más de treinta años de actividad en el sector, y gracias a las asociaciones con numerosos actores -desde líderes del mercado hasta startups-, la plataforma Factoring K4F de Finwave representa una solución completa y escalable, dotada de amplias capacidades de integración y basada en tecnologías de vanguardia.
- Es socio de Assifact y FCI (Factor Chain International)
- Ha integrado sus soluciones en clientes financieros de primer nivel
- Ha desarrollado asociaciones con los principales proveedores de información y con los proveedores más innovadores de herramientas y soluciones de gestión de riesgos
- Gracias a su experiencia empresarial, es capaz de apoyar a los clientes en todas las fases del proyecto, ya sea la sustitución de sistemas informáticos o la puesta en marcha de operaciones de Factoring.
Keystone para la plataforma financiera
"Keystone para las finanzas" - K4F - es una plataforma de aplicación integral para la gestión de productos financieros destinados a la financiación circular. Se basa en una arquitectura multinivel que presenta un alto nivel de portabilidad y escalabilidad:
K4F 3.0
K4F 3.0 representa la última generación de sistemas de gestión de Factoring de Finwave, tras una reescritura completa de los componentes de la aplicación en línea y por lotes, a través de una simplificación de la arquitectura base del sistema y una revisión completa de la experiencia del usuario para los usuarios de back-office y front-office.
Esta versión del sistema también puede instalarse en entornos departamentales y/o arquitecturas en la nube.
El nuevo módulo de monitorización se estructura en una serie de cuadros de mando cuyo objetivo es proporcionar al usuario una serie de informaciones automáticas en relación con la función de la empresa que cubre.
Existen dos tipos: Cuadros de mando "cartera", que presentan datos en función de la cartera de clientes a la que está conectado el usuario, y cuadros de mando "área", que presentan datos globales en relación con la actividad que gestiona el departamento.
Los datos pueden consultarse mediante navegación desplegable y a través de un panel de control desde el que el usuario puede lanzar una serie de acciones: activar la supervisión de los desencadenantes disponibles y gestionar una lista de tareas pendientes para las acciones que deben realizarse en las fechas establecidas.
La información gestionada dentro del cuadro de mandos será:
- Clasificados por tipo, distinguiendo entre los desencadenantes (aproximadamente 120) vinculados al análisis de tendencias con respecto a los indicadores de riesgo.
- Agregados a nivel de resumen, pero con la posibilidad de desglosarlos por contraparte cedente/deudor, relación o par, en función del tipo de desencadenante.
- Integración con herramientas gráficas para mejorar la navegación
- Parametrizable a dos niveles:
- sobre el modelo empresarial/organizativo del banco,
- o por el propio usuario en función de sus necesidades específicas
El cuadro de mandos también es una herramienta capaz de funcionar en relación con la estructura organizativa/jerárquica del banco.
WOF Factoring Web Online
Es el componente de la plataforma destinado a gestionar la fase de Onboarding del cliente y la posterior fase de gestión (Self Factoring).
Las funciones integradas en la plataforma onboarding está dedicada a la recopilación de datos y documentos necesarios para la fase preparatoria, además de la gestión de la fase contractual.
Ambos módulos incorporan servicios de firma digital y sellado de tiempo. La integración es posible con servicios proporcionados directamente por el factor, o utilizar la configuración nativa de la plataforma, creada en colaboración con INFOCERT.
Los módulos
Las funciones integradas en la plataforma Onboarding está dedicada a la recopilación de datos y documentos necesarios para la fase preparatoria, además de la gestión de la fase contractual.
Las funciones integradas en la plataforma Self Factoring es un portal de clientes con disponibilidad 24/7 y permite la gestión de las operaciones del cedente y del obligado frente al Factor.
Solvencia crediticia
Este módulo permite gestionar todos los aspectos y peculiaridades de los procesos de aprobación y revisión de créditos utilizando criterios homogéneos de evaluación y gestión de riesgos.
Las solicitudes individuales son siempre a nivel de sujeto, es decir, la parte a la que se refiere la solicitud se evalúa en cuanto al riesgo a nivel global. Por lo tanto, la solicitud incluye e incorpora todas las posiciones de riesgo asignadas al sujeto, ya se trate de nuevas solicitudes, renovaciones o revisiones, o de líneas de crédito existentes.
También es posible utilizar múltiples flujos de trabajo de aprobación y gestionar las matrices de toma de decisiones previstas por la normativa crediticia del banco.
El módulo permite la integración de una matriz de decisión externa, proporcionada por el factor, o la gestión de una matriz personalizada, cuyos límites pueden gestionarse de forma paramétrica, tanto en lo que respecta al ajuste del algoritmo de cálculo del riesgo total, como a los roles asignados a los distintos usuarios. Es posible definir múltiples flujos de decisión.
El módulo permite la integración de herramientas externas y proveedores de información para la gestión de aspectos específicos del riesgo.
Preselección de una cartera de cedentes o deudores
Este módulo permite analizar una lista de sujetos (cedentes presentados por un deudor inverso, u obligados presentados por un cedente, o bien prospectos obtenidos de una asociación comercial o de un Proveedor de Información), mediante un proceso de puntuación basado en calificaciones obtenidas de proveedores externos o calculadas internamente sobre la base de un algoritmo personalizable.
La puntuación calculada puede combinarse además con los resultados proporcionados por herramientas externas de evaluación de riesgos. En este ámbito, Finwave ha desarrollado asociaciones con actores especializados como:
- MODEFINANCE
- ARISK
Al término del proceso de selección, el sistema permite extraer automáticamente de la cartera los temas "válidos" sobre los que se puede realizar una evaluación.
Productos financieros - Marketplace
K4F 3.0 gestiona una amplia gama de productos financieros vinculados al Factoring:
- Factoring con y sin recurso, nacional e internacional, con y sin notificación al deudor
- Anticipos sobre créditos futuros (contratos, trabajos en curso)
- Compra de créditos comerciales (operaciones NIC y no NIC, al contado y renovables)
- Compra de créditos fiscales
- Factoring de entornos cautivos (por ejemplo, automoción)
También representa una herramienta importante para la gestión de la financiación de la cadena de suministro:
- Factoring inverso
- Confirmación
De forma independiente, o mediante la integración con diferentes marketplaces. En concreto, Finwave tiene acuerdos de colaboración con:
- POLARIS
